不容小觑的出口保理欺诈风险

  作为一种新型的、新兴的国际贸易结算方式和综合性金融服务,出口保理因其适应了当今国际贸易中买方市场形成和发展的趋势,很好解决了赊销中出口商面临的资金占压和进出商信用风险问题,近年来在世界各地日益为贸易商所青睐和广泛运用.然而,伴随着出口保理业务的迅速发展和普及,国际贸易中的顽疾---欺诈,亦渗透其中,滋生出新 蜕变 ，即:出口保理欺诈。它的出现和蔓延给国际贸易秩序的稳定造成了严重的干扰和损害.增加了以诚信为本的国际贸易商的代价.银行和贸易商在不断重视出口保理业务的进行运用与完善过程中,将不可避免地面临出口保理欺诈风险所带来的挑战与威胁，再加上出口保理业务由于运输和信息的滞后使欺诈行为更难被识破.为此在办理出口保理业务时,对欺诈的识别与防范尤为重要.针对上述出口保理业务时出现的诈骗行为,今后出口商及保理商应注意采取以下防范措施:

  一、企业在选择进口保理商时,应尽量选择信誉卓著、实力雄厚、管理严格的国际大银行,避免出口保理商督促收汇不利及进口保理商无理迟付货款或在诉时偏袒进口商或自身无力支付破产倒闭的风险.

  二、在与进口商订立符合国际惯例的贸易合同时,出口商应详细注明进口商提出抗辩或反索时所需要的法律书面证明.如货物品质不合格时,由进口国的商检机构或第三方国际性的商检机构出具的检验证等,以便在履约按质按量出货后发生纠纷或法律诉讼时,使自己能够处于有利地位.

  三、出口保理商不仅要严格审核买卖双方的贸易合同、了解交易背景,还应在保理合约中订明: 在买方付清货款之前,一切货权仍归属卖方和保理商所有. 以免遭拒付时,陷于被动或不利局面.

  四、出口商应严格在进口商的信用额度内出货.进口保理商在核准进口商信用额度申请时,已详细调查了进口商的资信情况,因此,在额度内出货时,如发生合同纠纷,进口保理商在收汇有保障的情况下,会尽快付款或协助出口商收回货款.

  五、出口商要与出口保理商经常保持联系,经常沟通进口保理商和进口商的最新信息,在信用额度即将用尽或合同即将到期的情况下,采取措施,保护自身利益不受损失.

 袁俊兰 摘编